Protegiendo su privacidad financiera

Protegiendo su privacidad financiera

Una de las contradicciones aparentes de Bitcoin es la noción de que sus transacciones pueden ser privadas pero tener un registro de transacciones públicas. En esta sección, aprenderá cómo puede utilizar Bitcoin para mantener la privacidad de sus finanzas.

Como sistema financiero, Bitcoin funciona de forma completamente diferente a la red bancaria establecida. Bitcoin le permite almacenar los fondos usted mismo, sin necesidad de un tercero, y por lo tanto le impone la carga de mantener dichos fondos seguros y accesibles.

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Aunque abrir una cuenta en un banco tradicional u otra institución financiera requiere un coste y un esfuerzo considerables, crear una cuenta Bitcoin es rápido y fácil de hacer en el ordenador de su casa. Este proceso rápido hace posible crear cientos de cuentas separadas si lo desea.

Dos aspectos en particular -privacidad e identidad- funcionan de forma muy diferente con Bitcoin que en el sistema financiero heredado.

Una cuenta bancaria, una cuenta PayPal o una tarjeta de crédito siempre está vinculada a una identidad real, lo que dificulta que muchas personas la abran. Bitcoin le permite utilizar cualquier persona o identidad online que desee.

Poder utilizar Internet de forma anónima o seudónima es la única manera de que muchas personas sean realmente ellas mismas. Cientos de millones de personas en todo el mundo no son aceptadas en sus sociedades por razones que no pueden controlar.

Los seudónimos son utilizados por las mujeres que defienden sus derechos, los ateos que viven en sociedades religiosas y las personas que critican a sus gobiernos para difundir sus ideas, potenciar sus causas y alentar a los que las rodean a que hagan lo mismo.

Estos valientes hombres y mujeres ponen en peligro su propia seguridad y bienestar para defender quiénes son y en qué creen. La tecnología les permite convertirse en líderes del cambio social en las sociedades al proporcionarles este seudónimo. La tecnología también conecta a individuos con ideas afines para que puedan formar las comunidades por las que luchan.

Mantener una identidad con un gran número de seguidores puede requerir servicios de pago como blogs, diseños de logotipos, fotos de stock, VPNs o traducciones. Sin la capacidad de pagar por estos servicios de forma anónima, usted se vería obligado a revelar su verdadera identidad para mantener su situación de seudónimo que claramente no tiene sentido, y una con ramificaciones potencialmente peligrosas.

Bitcoin es una tecnología importante y poderosa. El uso de una cuenta Bitcoin con seudónimo protege su derecho a permanecer anónimo en Internet. Permite la recaudación de fondos anónimos o seudónimos. Los grupos pueden controlar colectivamente las cuentas de Bitcoin y elegir entre ocultar o revelar información financiera a voluntad.

Hay muchas razones positivas para un sistema bancario privado y seguro como Bitcoin.

Por ejemplo, un grupo de derechos de los trabajadores podría recaudar fondos con Bitcoin. El dinero podría ser utilizado para servidores, volantes, ayudantes remotos... y todo ello sin vincular ninguna transacción a las identidades reales de los voluntarios.

Del mismo modo, una víctima de abuso doméstico puede utilizar Bitcoin para guardar de forma segura los fondos y prepararse para una vida independiente.

La privacidad en la banca tradicional está garantizada por las instituciones que componen el sistema, como los bancos, las compañías de tarjetas de crédito y los gobiernos. Ellos (tratan de) asegurarse de que su saldo bancario permanezca en secreto. Esto los pone en una posición de poder, en la que sólo ellos tienen una supervisión completa de lo que está sucediendo.

En el ecosistema de Bitcoin, todo el mundo puede ver el historial de cada saldo de cuenta, pero no puede ver quién controla una cuenta. Todas las direcciones y transacciones se registran en la base de datos de distribución pública de Bitcoin, la cadena de bloques. Las direcciones no tienen nombres o direcciones IP adjuntas, por lo que no siempre es posible saber qué transacción pertenece a qué persona.

Bitcoin es por defecto un sistema transparente, en el que cada información está disponible para el público. Como tal, cada usuario de Bitcoin requiere algún nivel de protección. Cualquier persona con un patrimonio sustancial en Bitcoin no querría anunciar sus fondos a todas las personas con las que realiza transacciones, por razones obvias. Pero cada vez que usted gasta sólo una pequeña porción de su cartera Bitcoin, revela su riqueza a la otra parte. Hacer eso en Internet es como flashear grandes cantidades de dinero en un callejón oscuro, así que obviamente no es aconsejable! Un criminal podría ver cuánto tienes y decidir ir tras él. Distribuir su patrimonio entre varias carteras y utilizar una dirección diferente para cada transacción es una práctica común que impide que otros sepan cuánto Bitcoin tiene.

El modelo de privacidad tradicional y el nuevo modelo de privacidad tal y como lo explica Satoshi Nakamoto en el Whitepaper original de Bitcoin.

Lamentablemente, hay cientos de formas en las que una transacción de Bitcoin puede vincularse a la identidad real de alguien. El verdadero seudónimo contra un adversario ingenioso es muy difícil de lograr. Cualquier acercamiento sincero al anonimato en Bitcoin requiere un uso holístico de las herramientas de encriptación y comunicación.

En el transcurso de unos pocos meses, podría entrar en contacto con cientos de direcciones de Bitcoin. A menudo sólo es necesario asociar sólo una de estas direcciones con su identidad real para determinar su identidad real.

Cada transacción de Bitcoin contiene al menos una entrada (de donde proviene Bitcoin) y al menos una salida (donde se envía Bitcoin). Esto significa que una vez que se conoce una sola dirección, hay un rastro para seguir el Bitcoin.

Otra característica de las transacciones de Bitcoin es que siempre tienen que coincidir con la transacción anterior. Si ya ha recibido 1 bitcoin, pero sólo quiere gastar 0.4 Bitcoin, primero tendrá que hacer una transacción en la que 1 bitcoin saldrá de su cuenta. 0.4 bitcoin irá como pago, luego 0.6 bitcoin volverá a usted como cambio. Su billetera Bitcoin se encargará de este proceso automáticamente, pero es importante entender el principio para poder utilizarlo de forma anónima.

El propietario del Bitcoin original no sabe lo que hiciste con el dinero, pero puede ver las cantidades implicadas. Pueden ver dos transacciones en su cuenta: una por 0.4 bitcoin y otra por 0.6 bitcoin. No pueden ver cuál fue la compra y cuál es el "cambio", pero es una suposición del 50%. La próxima vez que hagas una transacción, es una suposición del 25%, y así sucesivamente.

Por eso, realizar muchas transacciones, incluso entre usted mismo, aumenta su anonimato en la red Bitcoin (siempre y cuando el software de su billetera no reutilice direcciones).

Del mismo modo, si recibe 0,5 bitcoin pero quiere gastar 1 bitcoin, necesita tener direcciones Bitcoin adicionales con un valor combinado de al menos 0,5 bitcoin en ellas. De nuevo es una suposición del 50%, pero ahora tienes una dirección Bitcoin visible públicamente. Tener direcciones de Bitcoin visibles públicamente podría facilitar la búsqueda de su identidad.

Su nombre real puede estar conectado a una transacción de Bitcoin cuando realiza transacciones con Bitcoin, por ejemplo, si compra productos en línea y los envía a su dirección real. Las bolsas Bitcoin e incluso algunos cajeros automáticos a menudo requieren que muestre una identificación antes de realizar una compra. Cuando usted compra Bitcoin a alguien en persona, es posible que sepa quién es usted y mantenga un registro de la transacción. Este registro podría caer en manos de su adversario, o incluso podría hacerse público.

Las leyes contra el blanqueo de dinero de su país podrían exigirle que revele su identidad cuando compre o venda Bitcoin, por lo que será necesario ocultar su rastro en la cadena de bloques para proteger su anonimato.

Cuando se realiza una transacción de Bitcoin, se está creando un mensaje en el teléfono o en el ordenador y se está enviando a la red Bitcoin. Alguien que opere un gran número de nodos en la red Bitcoin podría ser capaz de hacer coincidir algunas de sus transacciones con su dirección IP, y luego desanonimizar toda su pila de Bitcoin.

Es relativamente fácil evitar esto en un ordenador retransmitiendo todas las transacciones a través de la red Tor. La mayoría de los clientes y carteras Bitcoin soportan el proxy SOCKS5 de Tor.

Tan pronto como se introduce una dirección de Bitcoin en la cadena de bloques, se registra públicamente en una base de datos global inmutable. Antes de que eso ocurra, es probable que sólo dos partes -el destinatario y el remitente- tuvieran conocimiento de esta dirección. Si está realizando una búsqueda de una dirección que aún no ha aparecido en la cadena de bloqueo, usted es el propietario de esta dirección o alguien le está solicitando un pago.

Para evitar ser rastreado de esta manera, es importante hacer todas las solicitudes de pago y otras menciones de direcciones a través de canales encriptados:

Un mensaje firmado es la única prueba contundente de que posee una dirección de Bitcoin sin revelar la clave privada. Sin embargo, tenga cuidado al firmar mensajes utilizando las teclas de Bitcoin. Los mensajes firmados son una gran característica (hablaremos más adelante sobre por qué), pero permiten a cualquiera saber que usted controla la dirección de Bitcoin desde la que firmó.

Si alguien está tratando de desanonimizarte, puede que esté satisfecho con una forma de prueba más débil que un mensaje firmado: Saber que usted mantiene registros de direcciones públicas es suficiente evidencia para que alguien llegue a la conclusión de que está involucrado en transacciones de Bitcoin y que la cadena de bloqueo de Bitcoin le indicará exactamente a qué transacciones. Todo lo que tienen que hacer es buscar la dirección que grabaste.

La mayoría del software de la billetera almacena direcciones públicas sin encriptación, sólo encripta las claves privadas. Esto es bueno para la experiencia del usuario, ya que no es necesario que escriba una contraseña cada vez que desee ver su saldo o verificar las transacciones.

Puede guardar su cartera de forma segura en una unidad USB externa, un servicio de almacenamiento en la nube, o incluso en su cuenta de correo electrónico si las claves privadas están suficientemente cifradas. Pero cualquiera que tenga acceso a estos medios puede estimar qué direcciones controla y qué transacciones realiza.

Para protegerse, debe cifrar todas las copias de seguridad con una segunda contraseña o PGP.

El concepto de privacidad se define mejor como el grado de control que usted tiene sobre su información. Este control no sólo incluye el poder de ocultar u ocultar su información personal, sino también el poder de revelarla al público. La transparencia es útil si necesita ganar legitimidad a los ojos de su audiencia o de sus patrocinadores. Bitcoin le permite ser transparente en el grado que desee. Puede utilizarlo para probar transacciones individuales o la propiedad de una dirección de Bitcoin. La transparencia también le permite auditar su organización hasta el último Satoshi (la unidad más pequeña de un Bitcoin), sin revelar su identidad o ubicación real.

En comparación con los sistemas financieros tradicionales, la transparencia de Bitcoin es una innovación importante y potenciadora porque le permite demostrar sin lugar a dudas que ha realizado una transacción de fondos. La cadena de bloqueo no miente, y no puede ser sobornada.

La forma más sencilla de transparencia de Bitcoin es vincular dos identidades mediante la firma de declaraciones. La forma de hacerlo depende del software específico de su billetera, pero el principio es siempre el mismo. Usted escribe una declaración y luego la firma digitalmente con su clave privada. Esto no necesariamente probará que la declaración es verdadera; sólo prueba que el propietario de la dirección hizo la declaración.

Por ejemplo, si el operador de un sitio web afirma que controla una dirección de Bitcoin en su declaración, y el propietario de la dirección de Bitcoin afirma que es el operador del sitio web en su declaración, se puede concluir de forma fiable que ambos son la misma entidad. A continuación, puede enviar fondos a la dirección de Bitcoin, con la seguridad de que va a la página web correcta.

También puede utilizar estas firmas para hacer declaraciones sobre algunas de sus transacciones. Por ejemplo, es posible que tenga que demostrar a los auditores que ha realizado una transacción o que controla una cierta cantidad de fondos.

Esto es muy útil para recibos digitales infalsificables. Con sólo unos pocos clics puede demostrar a un marchante de arte que está en posesión de fondos suficientes para comprar una pintura, o tal vez mostrar a sus inversores que usted todavía tiene el control de su dinero.

El fondo oficial Edward Snowden Defense Fund utiliza una dirección estática de Bitcoin para sus donaciones a Bitcoin. Esto muestra la cantidad de Bitcoin que han recaudado, y asegura a los patrocinadores que no están siendo engañados para que donen a alguien que afirma estar recaudando dinero en nombre de la defensa de Snowden.

Este nivel de transparencia puede utilizarse en cualquier lugar, para demostrar que los fondos no están siendo malversados y que el dinero se está gastando de manera responsable.

Lexie M escribe sobre seguridad de la información, bitcoin y privacidad. Está entusiasmada con el empoderamiento a través de la tecnología, los viajes espaciales y los panqueques con arándanos y blogs para ExpressVPN, que es el proveedor número uno de VPN de TechRadar. Este es un extracto del eBook de Lexie llamado " Bitcoin Security and Privacy: Una guía práctica " que se puede descargar gratuitamente en iOS, Android, Kindle Kobo y Nook.